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L'assurance vie, outil incontournable du patrimoine

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Présentation

L'assurance vie

Outil incontournable du patrimoine, l’assurance vie s’adapte à tous les projets de vie : épargne, complément de revenus, retraite, transmission... Avec nos partenaires assureurs français et luxembourgeois, nous élaborons ou sélectionnons des contrats d’assurance vie ou de capitalisation adaptés aux exigences d’une clientèle avisée, soucieuse de pérenniser sa stratégie patrimoniale.

Nos contrats

Nos contrats d'assurance vie offrent en général...

01.

Une poche orientation libre

Nos clients arbitrent librement entre le fonds en euros de la compagnie d’assurance et les unités de comptes (OPCVM), pour une gestion autonome.

02.

Une poche orientation personnalisée

Nos clients délèguent la gestion de la poche investie en OPCVM et titres vifs à un expert. Un compte-rendu leur est transmis régulièrement.

03.

Une poche orientation conseillée (pour certains contrats)

Avec cette innovation signée La Banque Privée Saint-Germain, nos clients prennent conseil auprès de leur banquier sur les OPCVM et titres vifs à arbitrer, tout en gérant le contrat à leur guise.

En bref

L'assurance vie
en bref

L’assurance vie bénéficie d’un cadre juridique et fiscal spécifique qui en fait l’allié incontournable de la stratégie patrimoniale des investisseurs privés.
  • En l’absence de retrait sur le contrat, les intérêts perçus sur les unités de comptes et les plus-values provenant des arbitrages ne supportent aucune fiscalité.
  • Lors d’un retrait partiel, seule la part des intérêts retirée est fiscalisée.
Le souscripteur a le choix entre le prélèvement forfaitaire libératoire (dégressif selon l’âge du contrat) ou une réintégration à ses revenus imposables.
Au décès de l’assuré, les bénéficiaires désignés au contrat perçoivent un capital hors succession assorti, là encore, d’une fiscalité favorable.
En bref

Une richesse de partenaires assureurs de premier plan pour répondre à vos besoins ciblés de contrats.

Jean d'Albis

Responsable de l'Ingenierie Patrimoniale, Membre du Directoire

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